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坚定不移推进金融业改革开放不断开创金融事业发展新局面

 
 


以市场为基础的利率汇率改革正在稳步推进

利率市场化改革取得重大突破。 1993年,中共十四届三中全会提出“央行根据资金供求情况及时调整基准利率,允许商业银行存款利率自由浮动。规定范围“,随后发布《中国人民银行法》《商业银行法》。促进利率市场化的条件逐渐成熟。 1996年6月1日,中国人民银行正式放开银行间拆借利率,标志着利率市场化迈出了重要一步。随后,中国人民银行按照“第一外币,后者本币,第一笔贷款,后期存款,首次长期和短期”稳步推进利率市场化改革。 ,逐步实现债券市场的市场利率和国内外存贷款利率。 2008年国际金融危机后,存贷款利率波动幅度逐步扩大。 2013年7月,金融机构贷款利率管制全面放开。 2015年10月,存款利率上限自由化。中国的利率管制基本上是自由化的。利率市场化改革取得重大突破。

汇率市场化改革稳步推进。改革开放后,为配合外贸体制改革,国家开始实行外汇保值制度,后来建立了外汇调整市场,放宽了对个人使用外汇的限制,逐渐形成官方汇率与市场汇率并存的局面。 1994年1月1日,人民币汇率形成机制改革取得突破性进展,实现了人民币汇率与汇率调整市场汇率的汇率关系。从那时起,实施了一个基于市场供求的单一有管理的浮动汇率制度。建立了分层统一的外汇市场。 2005年7月21日,中国人民银行重新启动人民币汇率改革,并参照一篮子货币,开始实行基于市场供求的有管理的浮动汇率制度。在2007年,2012年和2014年连续三次调整后,人民币兑美元的交易价格波动从3‰扩大至2%。中国人民银行基本退出了外汇市场的正常化,人民币汇率弹性明显增强。在过去的十年中,特别是在2015年“8·11汇率改革”之后,人民币汇率形成机制的市场化机制日益高涨。目前,人民币汇率双向浮动的灵活性显着提高,汇率普遍稳定,人民币汇率基本稳定在合理均衡水平。建立和完善金融市场体系

债券市场实现了跨越式发展。中国债券市场于1981年开始恢复发行政府债券。截至1996年底,中央政府托管机构——最近经历了7年的“无债务市场”和1993年政府债券期货交易的引入,多年后。国债“3·27”事件结束了国债期货市场的曲折。在1997年第一次全国金融工作会议之后,商业银行全部退出了交易所债券市场,转而在银行间拆借市场进行银行间债券回购和银行间债券回购,从而打开了中国债券市场的额外收益。市场。银行间债券市场由交易市场和场外零售市场(商业银行柜台市场)的多元化,分层债券市场体系主导。 2000年以后,中国人民银行按照“放松行政管理,瞄准合格机构投资者,依托场外交易市场”的基本思路,积极推进债券市场定位和市场结构的改革。推动建立完善的做市商制度,结算代理制度,货币经纪制度,信息披露制度和信用评级制度,完善债券发行,交易,托管,清算制度,建立上海清算所,推动中国银行间市场建立经销商协会,中国信用评级促进公司等。加快金融产品创新,先后推出次级债券,普通金融债券,短期融资券,中期票据等;在现金和回购交易的基础上,推出债券借贷,债券远期,信用风险缓释工具等。基本产品的顺序与发达的债券市场基本一致。截至2018年10月底,中国债券市场股票约84万亿元,成为仅次于美国和日本的世界第三大债券市场,拓宽了实体经济的直接融资渠道,优化了社会融资结构,改善了结构。货币政策的传导效率降低了社会融资成本,增强了金融体系的稳定性。 2018年10月,它推动建立民营企业债券融资支持工具,并通过出售信贷风险缓释工具等市场化方法,为民营企业提供信贷支持,暂时遇到流动性困难,取得了积极成效。促进金融市场的协调发展。货币市场发展的创新。中国的货币市场始于1984年,允许专业银行相互借入资金,然后相继建立银行间借款市场。 1993年,中国人民银行推动在全国范围内建立集中统一的同业拆借市场。 2007年,《同业拆借管理办法》发布上海银行同业拆借利率(Shibor),推动货币市场改革开放。债券回购市场也在继续增长和发展。票据市场的标准发展。中国的票据业务诞生于20世纪70年代,并在20世纪90年代中后期《票据法》。自2000年以来,中国人民银行进一步推动电子商业票据的使用,促进了商业承兑汇票的发展。 2016年,推动建立统一的国家票据交易平台,建立上海证券交易所。票据市场规模继续扩大,功能进一步增强。黄金市场更加完善。 1982年,中国开放了黄金珠宝市场,随后是中国人民银行《金银管理条例施行细则》。 2002年,上海黄金交易所成立,开启了中国黄金市场的市场。上海黄金交易所现已成为全球最大的黄金现货交易所。

人民币正以市场化的方式走向国际化

人民币国际化是中国深化经济金融改革和对外开放的必然趋势。这是归化的结果。在2008年国际金融危机期间,国际社会对人民币的欢迎程度超过预期,一些国家积极要求与中国进行人民币兑换。在国际金融市场对人民币需求不断增加和中国对外开放深化的背景下,中国人民银行利用这一趋势,进一步减少了不必要的资源沿着“长期目标”。逐步使人民币成为“基于实体经济的可兑换货币”。行政控制和政策限制不断改善人民币跨境使用的政策框架。 2009年7月,上海和广东启动了人民币结算跨境贸易试点项目,并逐步扩展到全国。后来,它启动了人民币合格境外机构投资者(RQFII),人民币合格境内机构投资者(RQDII),沪港通,深港通,共同基金认可和债券交换的创新制度安排人民币国际基础设施体系。随着中国经济和人民币国际地位的不断提高,将人民币纳入特别提款权(SDR)货币篮子的国际提案正在增加。 2015年恰逢国际货币基金组织(IMF)五年特别提款权审查,人民币参与特别提款权面临罕见的历史机遇。根据中央政府的战略部署,中国人民银行积极推动人民币加入特别提款权货币篮子。 2015年11月30日,国际货币基金组织执委会认定人民币为可自由使用的货币,并决定将人民币纳入2016年10月1日生效的特别提款权货币篮子中。这是国际化的一个重要里程碑。人民币反映了对中国改革开放成就的高度认可。根据全球银行业金融电信协会(SWIFT)的统计,截至2018年8月底,人民币位居全球第五大国际支付货币市场,市场份额为2.12%。根据国际货币基金组织2018年第二季度发布的人民币储备信息,官方外汇储备货币构成(COFER)报告称,该国拥有1933.8亿元储备,60多个外国中央银行或货币当局已纳入人民币在官方外汇储备中。 。

稳步扩大金融业的开放

金融业的开放继续扩大。改革开放初期,允许外资银行在经济特区建立,主要业务是服务“三资”企业。信贷资金基本来自海外。 1992年邓小平视察南方谈判后,外资银行开放逐步扩大,废除了对机构设立的地域限制,允许外资银行在上海试点人民币业务。加入WTO以来,中国金融业在制度建立,业务范围和持股比例方面不断扩大开放度。外商在中国设立金融机构,形成具有一定覆盖面和市场深度的金融服务网络,并将其引入海外。战略投资者参与大型国有商业银行的股份制改造。自2018年以来,中国人民银行坚决放弃了金平总书记在博鳌亚洲论坛上宣布的金融业改革开放重大举措的落成典礼。它制定了扩大金融业开放的路线图和时间表。 4月,宣布了11项具体的开放措施。实施7项。与此同时,中国人民银行也积极推动金融业的开放,如支付结算,债券市场,信用评级和信用报告等。

国际金融政策协调与合作取得新成果。中国人民银行根据国家总体外交战略,全方位,多层次,灵活务实地开展金融交流与合作。一是积极参与全球经济治理和政策协调。做好G20金融渠道,特别是2016年G20杭州峰会。积极参与和推动国际货币基金组织(IMF)的份额,治理和监督改革,中国的份额排名升至第三位,进入IMF管理层。参与金融稳定委员会(FSB),巴塞尔银行监管委员会(BCBS)和其他机构制定标准和规则,以促进国内标准与国际标准的整合。二是加强多边发展领域的合作与创新。自1980年以来,中国人民银行先后加入了非洲开发银行,美洲开发银行和欧洲复兴开发银行等区域和次区域多边开发银行。三是参与“一带一路”框架下的投融资合作。鼓励金融机构开展人民币海外基金业务,推动丝绸之路基金的建立和增加,促进金融机构和金融服务的网络布局。第四,利用东盟与中国,日本和韩国(10月3日)的合作机制,上合组织和东南亚中央银行等平台加强区域金融合作。五是稳步推进港澳人民币业务发展,巩固香港作为国际金融中心的地位。建立了两岸货币清算机制。外汇管理方式取得了重大变革。自1996年12月1日起,中国已接受国际货币基金组织相关协议的义务,并在人民币往来账户下实施可兑换。在实现经常账户完全可兑换后,中国开始研究和促进资本项目的可兑换性。但是,随着1997年亚洲金融危机的爆发和当时严峻的经济金融形势,资本项目可兑换改革的节奏一度放缓。中国加入世界贸易组织后,中国人民银行通过深化改革,按照“先入,长期,短期,先入先行”的理念,稳步提高资本项目的可兑换性。 out,indirect,first-instance和individual“。根据国际货币基金组织资本项目交易分类标准下的40个子项目,目前中国有37个可转换和部分可转换项目,占92.5%,只有3个尚未开放。与此同时,中国人民银行积极加快外汇管理方式的转变,通过放松管制,简单管理和分散,大幅度减少对跨境资本和金融交易的交换限制,实现资本流入和流出的均衡管理,并促进了国际收支的基本平衡。

 
 
 
 
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